Nossa Metodologia é focada em objetividade e didática, além das aulas gravadas e ao vivo, combinada com exercícios comentados e simulados para a preparação e aprovação dos alunos no exame ANBIMA CPA10
A CPA 10 é a certificação destinada aos profissionais de instituições financeiras que comercializam produtos de investimentos. Também é destinada para gestores e dirigentes de Regimes Próprios de Previdência.
Através de uma metodologia objetiva, exercícios comentados e simulados, nosso objetivo e preparar o aluno para sua aprovação no exame CPA10 ANBIMA.
1. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E PARTICIPANTES DO MERCADO (PROPORÇÃO: DE 5 A 10%)
- Função dos intermediários financeiros e definição de intermediação financeira
- Órgãos de Regulação, Autorregulação e Fiscalização:
- Conselho Monetário Nacional – CMN
- Banco Central do Brasil
- ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.
- Principais Intermediários Financeiros: conceito e atribuições
- Bancos Múltiplos
- Bancos Comerciais
- Bancos de Investimento
- B3 S/A – Brasil, Bolsa e Balcão.
- Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários ; Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários
- Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia (Clearing)
- Sistema especial de liquidação e de custódia – Selic
- Câmara de liquidação, compensação e custódia da B3 S/A (Câmara BM&FBovespa): Conceito, funções, principais títulos e operações custodiadas, garantias e benefícios para o investidor.
- Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB. Conceito.
- Comissão de Valores Mobiliários – CVM
- SUSEP
2. ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR (PROPORÇÃO: DE 15 A 20%)
- Código de Distribuição de Produtos de Investimento
- Prevenção Contra a Lavagem de Dinheiro
- Conceito de lavagem de dinheiro. Legislação Clientes/investidores
- Ações preventivas: princípio do “conheça seu cliente”
- Função do cadastro e implicações de um cadastro desatualizado e análise da capacidade financeira do cliente
- O princípio “conheça seu cliente” como forma de proteção da instituição financeira e do profissional
- Identificação e registros de operações ; Operações suspeitas
- Obrigatoriedade de comunicação e controle – instituições, empresas e autoridades competentes
- Responsabilidades administrativas e legais. Entidades e pessoas físicas sujeitas à lei e a regulamentação
- Crime de lavagem de dinheiro
- Ética na Venda
- Venda casada: conceito
- Restrições do investidor: idade, horizonte de investimento, conhecimento do produto e tolerância ao risco
- Análise do Perfil do Investidor
- Instrução CVM: 539
3. NOÇÕES DE ECONOMIA E FINANÇAS (PROPORÇÃO: DE 5 A 10%)
- Conceitos Básicos de Economia
- Indicadores econômicos: PIB, índices de inflação (IPCA e IGP-M), taxa de câmbio, taxa SELIC (over e meta), taxa DI e TR: definição
- COPOM: finalidade e atribuições
- Conceitos Básicos de Finanças
- Taxa de juros nominal e taxa de juros real
- Taxa de juros equivalentes versus taxa de juros proporcional
- Capitalização Simples versus Capitalização Composta
- Índice de referência (benchmark) aplicado a produtos de investimento: conceito e finalidade
- Volatilidade. Conceito
- Prazo médio ponderado de uma carteira de títulos: conceito e riscos associados
- Marcação a Mercado como valor presente de um fluxo de pagamentos (Precificação e volatilidade: impactos de prazos e taxas)
- Mercado Primário e Mercado Secundário: conceito, finalidade e relevância para o investidor e para a empresa emissora.
4. PRINCÍPIOS DE INVESTIMENTO (PROPORÇÃO: DE 10 A 20%)
- Principais Fatores de Análise de Investimentos
- Rentabilidade
- Liquidez
- Risco
- Risco de Mercado
- Riscos de mercado externo
- Risco de Crédito
- Risco de Liquidez
- Fatores Determinantes para Adequação dos Produtos de Investimento as Necessidades dos Investidores
- Objetivo do investidor ; Horizonte de investimento; Risco versus retorno. Capacidade de assumir riscos e tolerância ao risco.
- Diversificação: vantagens e limites de redução do risco incorrido
- Risco sistemático e não sistemático
- Finanças Pessoais
- Conceitos de orçamento pessoal e familiar (receitas e despesas), fluxo de caixa e situação financeira
- Patrimônio Líquido (ativos e passivos). Índice de endividamento.
5. FUNDOS DE INVESTIMENTO (PROPORÇÃO: DE 20 A 30%)
- Definições Legais
- Fundos de Investimento (FI) e Fundos de Investimento em Cotas (FIC): definições
- Condomínio. Fundos Abertos e Fundos Fechados
- Cota. Valor da cota e transferência de titularidade
- Segregação entre gestão de recursos próprios e de terceiros: Barreira de Informação 5.1.8 Assembleia Geral de Cotistas (competências e deliberações). Convocação.
- Normas de Conduta
- Dinâmica de Aplicação e Resgate
- Diferenciais do Produto para o Investidor
- Política de Investimento
- Carteira de Investimentos
- Taxas de Administração e Outras
- Classificação CVM: Renda Fixa, Ações, Multimercado e Cambial:
- Tributação
- Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros
- 6.1 Ações
- 6.2 Títulos de Crédito Imobiliário e do Agronegócio
- 6.3 CDB – Certificado de Depósito Bancário
- 6.4 Debêntures e Debêntures Incentivadas
- 6.5 Títulos Públicos
- 6.6 Caderneta de Poupança
- 6.7 Operações Compromissadas
7. PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR ABERTA: PGBL e VGBL (Proporção: de 5% a 10%)
- Previdência Social x Previdência Privada: Avaliação da Necessidade do Cliente
- Características Técnicas que influenciam o produto
- Taxas de Administração Taxas de Carregamento Portabilidade
- Transferências entre planos Resgates
- Regimes de tributação (compensável ou definitivo) e as tabelas de imposto de renda progressivas e regressivas. Base de cálculo na incidência do imposto
- Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL) e suas Características.
- Vida Gerador de Benefícios Livres (VGBL) e suas Características.
Curso Preparatório CPA10 ANBIMA
Planejado para aprovação dos alunos na certificação ANBIMA CPA10, que é a certificação destinada a profissionais que comercializam produtos de investimentos em instituições financeiras
Os alunos possuem acesso a uma apostila atualizada que contempla detalhadamente toda a matéria do programa do CPA10 ANBIMA.
Os alunos dos cursos são convidados a participarem de aulas ao vivo de 20 minutos, onde temas pertinentes ao conteúdo da prova são discutidos. As aulas ao vivo ficarão salvas para acesso dos alunos durante o prazo de vigência do curso.
Os alunos do curso presencial preparatório para o CPA 10 ANBIMA recebem acesso a aulas de reforço que contemplam todo o conteúdo da ementa, distribuídas pelos temas da ementa do programa CPA 10, com duração total de 2 horas.
Em nossa sala de aula, os alunos do curso CPA10 tem acesso a exercícios com feedback. São questões que trazem no gabarito uma explicação de cada resposta. Caso o aluno assinale uma resposta errada, o feedback traz a explicação pela qual a resposta esta errada e a resposta correta.
Os alunos possuem acesso a simulados que reproduzem as questões com mesmo nível de dificuldade e tempo, para que possam consolidar sua preparação para o exame ANBIMA CPA10.
Os alunos possuem acesso a uma apostila atualizada que contempla detalhadamente toda a matéria do programa do CPA10 ANBIMA.
Os alunos dos cursos são convidados a participarem de aulas ao vivo de 20 minutos, onde temas pertinentes ao conteúdo da prova são discutidos. As aulas ao vivo ficarão salvas para acesso dos alunos durante o prazo de vigência do curso.
Os alunos do curso presencial preparatório para o CPA 10 ANBIMA recebem acesso a aulas de reforço que contemplam todo o conteúdo da ementa, distribuídas pelos temas da ementa do programa CPA 10, com duração total de 2 horas.
Em nossa sala de aula, os alunos do curso CPA10 tem acesso a exercícios com feedback. São questões que trazem no gabarito uma explicação de cada resposta. Caso o aluno assinale uma resposta errada, o feedback traz a explicação pela qual a resposta esta errada e a resposta correta.
Os alunos possuem acesso a simulados que reproduzem as questões com mesmo nível de dificuldade e tempo, para que possam consolidar sua preparação para o exame ANBIMA CPA10.
São emitidos certificados de conclusão para todos os nossos cursos
Curso Preparatório CPA10 ANBIMA
Planejado para aprovação dos alunos na certificação ANBIMA CPA10, que é a certificação destinada a profissionais que comercializam produtos de investimentos em instituições financeiras